Главная | Автоюрист | Банковская тайна это информация об операциях

Что такое банковская тайна. Закон о банковской тайне


Вклады предложений Когда клиент предоставляет свои данные в банковское учреждение, то ему гарантируется их конфиденциальность и сохранность, согласно условиям банковской тайны. В международной банковской деятельности этим термином определяют принцип защиты данных о клиентах банковских учреждений, разглашение которых может задеть право человека на неприкосновенность личной жизни, а также защиту информации по счетам, вкладам, операциям и сделках.

Некоторые зарубежные банки в Швейцарии или Люксембурге не предоставляют такой информации даже своим властям, и даже в случае возбуждения уголовного дела. В отечественной практике закон позволяет передавать банкам информацию о владельцах и их счетах налоговым органам, в БКИ, правоохранительным структурам, судам, ПФР, ФСС и др.

Рассмотрим, что же представляет из себя банковская тайна, что туда входит, и каким законом она регламентируется. Банк и его сотрудники обязуются хранить тайну об операциях, счетах, депозитах, личных данных клиента и не передавать ее третьим лицам, если это не предусмотрено законодательством.

Что такое банковская тайна? ФЗ N 395-I «О банках и банковской деятельности»

Выплата денег вкладчикам при сумме вклада свыше 1. Сейчас идут спору по поводу того, относится ли информация о кредитных операциях к секретной. Если принять, что все данные о клиенте и его счетах составляют тайну банка, то возникает вопрос: Этот пункт обязательно включается в каждый кредитный договор, чтобы избежать всяких недоразумений.

Банковская тайна это информация об операциях беззвучному

В банковскую тайну входит информация о: Информация, которую она охраняет, может быть предоставлена только клиенту или его уполномоченному доверенному лицу. Госорганам, судам и др.

Что такое «банковская тайна» и ее состав?

Зачем нужна банковская тайна? Этим учреждение привлекает клиентов, которым нужно быть уверенным в сохранности своих данных. Согласно ей, посторонние люди не смогут узнать, что есть у человека в банке, и эти данные не опубликуются в ежедневной газете. Однако, на деле, особенно в российской практике, тайна банка существует только на бумаге.

Заинтересованные госорганы могут получить информацию о любом клиенте и всех его счетах. Те, кто хочет скрыть свои доходы, могут спокойно открыть счет зарубежных банках и оффшорах без уведомления госорганов РФ. Так, швейцарские или гренадинские банки откроют данные счета клиента, только если обращение поступит от имени Интерпола и с четким доказательством отмывания денег.

Банковская тайна это информация об операциях линий

Таким образом, в России существуют механизмы, чтобы обойти правило банковской тайны на законодательном уровне. Если сосед по лестничной площадке дома не сможет так просто узнать данные о счетах, то любой госорган сделает это с легкостью. Ответственность за разглашение банковской тайны. Любой человек может подать в суд за разглашение его банковской тайны. Нарушитель может понести материальную или уголовную ответственность. За собирание информации незаконным методом грозит штраф до 80 т. За разглашение и умышленное использование секретных данных грозит штраф до т.

Удивительно, но факт! Положения настоящей статьи распространяются также на сведения об остатках электронных денежных средств клиентов кредитных организаций и сведения о переводах электронных денежных средств кредитными организациями по распоряжению их клиентов.

Если человек понес материальные убытки, связанные с разглашением его тайны, то штраф составит т. Отдельного закона, определяющего банковскую тайну, нет.

Популярные предложения

Ее понятие прописано в ст. Информация, которая составляет банковскую тайну. Обязанность банка соблюдать сохранность сведений клиента. Список лиц, кому могут быть представлены сведения, являющиеся секретными. Основания для предоставления таких данных. Запрет на разглашение сведений третьими лицами Ответственность за разглашение данных, составляющих банковскую тайну.

Читайте также:

  • Документы для замены газового котла
  • Ипотека для постройки частного дома
  • Регистрация в налоговой автомобиля
  • Особенности проведения инвентаризации финансовых обязательств организации
  • Заявка на ипотеку тинькофф
  • Кражи в музеях
  • Адвокаты по гражданским делам